Explication des principes de base des sociétés d'intermédiation financière

Si vous vous intéressez à la négociation, vous avez probablement entendu parler des sociétés d'intermédiation financière. Mais de quoi s'agit-il exactement et comment fonctionnent-elles ? Que vous soyez un trader expert ou que vous débutiez, la compréhension des prop firms peut changer la donne dans votre parcours de trader. Dans les prochaines minutes, nous allons donc nous plonger dans les bases des prop firms, leur fonctionnement et les raisons pour lesquelles elles pourraient être la partie la plus importante du trading dont vous n'avez jamais entendu parler.

Introduction aux sociétés de courtage en valeurs mobilières

Qu'est-ce qu'une société de conseil ?

Les sociétés de trading propriétaires, ou prop firms en abrégé, sont des entreprises qui mettent à la disposition des traders un capital important pour qu'ils puissent réaliser davantage de bénéfices sans risquer leur propre argent durement gagné. En échange de ce capital, les sociétés prennent une part des bénéfices. Tout le monde y gagne, n'est-ce pas ? Vous avez accès à un capital de négociation important sans risquer votre propre argent, et la société reçoit une part des bénéfices que vous générez.

Histoire et évolution des cabinets d'experts-comptables

Le prop trading existe depuis des décennies. À l'origine, il était dominé par les grandes banques et les institutions financières. Toutefois, avec les progrès technologiques, les opportunités sont devenues plus accessibles au trader moyen. L'internet à haut débit, les plateformes de négociation avancées et le trading algorithmique ont ouvert la voie à l'émergence de sociétés indépendantes de prop trading qui financent des traders comme vous.

Comment fonctionne un cabinet d'avocats ?

Comment fonctionnent les sociétés d'intermédiation financière ? À la base, les sociétés d'intermédiation financière gagnent de l'argent en partageant les bénéfices avec leurs traders. Voici comment cela se passe : la société vous donne un capital, vous effectuez des transactions en utilisant ce capital et tous les bénéfices que vous réalisez sont partagés entre vous et la société. La répartition des bénéfices peut varier d'une entreprise à l'autre, mais il n'est pas rare que les traders conservent entre 70 % et 90 % de leurs bénéfices. Il s'agit d'un partenariat qui met les intérêts des deux parties dans une situation mutuellement bénéfique - plus vous êtes performant, plus tout le monde en profite.

Le modèle du Prop Trading

Le modèle ou l'idée même du prop trading consiste à permettre à des traders talentueux d'accéder au capital. Tout est question de performance. Contrairement aux fonds spéculatifs traditionnels où l'argent des investisseurs est géré, les sociétés de prop trading utilisent leurs propres fonds, ce qui les rend plus agressives et plus tolérantes au risque. Les sociétés proposent différents types et tailles de comptes, chacun ayant ses propres règles, niveaux de financement et répartition des bénéfices. En général, les sociétés ont un processus d'évaluation que les traders doivent passer au départ. Une fois qu'ils ont réussi, ils sont financés et peuvent commencer à négocier des capitaux en direct.

Processus d'évaluation et de financement

Bien entendu, une société d'investissement ne se contentera pas de céder des capitaux sans avoir fait preuve d'une certaine diligence. Les traders doivent généralement se soumettre à un processus d'évaluation. Il peut s'agir de simuler des défis commerciaux, des objectifs de profit et des règles de gestion des risques. Il s'agit en quelque sorte d'un essai : la société veut voir si vous avez ce qu'il faut avant de vous donner votre chance. Par exemple, certaines sociétés utilisent un processus d'évaluation en deux étapes dans le cadre duquel vous devez atteindre deux objectifs de profit spécifiques sans dépasser vos limites de réduction. Il s'agit de montrer que vous êtes capable de gérer les risques et de réaliser des gains réguliers.

Principales caractéristiques des cabinets d'experts-comptables

Chaque société d'investissement a ses propres caractéristiques ou arguments de vente. Toutefois, il existe des points communs que les traders doivent rechercher :

Types de comptes et options de financement

Les sociétés d'investissement proposent généralement plusieurs types de comptes pour répondre aux différents styles de trading et niveaux d'expérience. Il existe des comptes d'évaluation qui exigent des traders qu'ils fassent leurs preuves à travers plusieurs étapes, ainsi que des options de financement instantané pour les professionnels chevronnés, qui sont généralement plus chères. Pour simplifier, il existe des options pour pratiquement tous les types de traders. En fait, certaines sociétés proposent même des plans d'échelonnement dans le cadre desquels les traders ayant fait leurs preuves peuvent progressivement accéder à des sommes plus importantes au fur et à mesure qu'ils atteignent des objectifs de performance. Cela signifie que vous pouvez commencer avec seulement 50 000 dollars et, au fil du temps, passer à 500 000 dollars au fur et à mesure que vous faites vos preuves.

Répartition des bénéfices et paiements

La participation aux bénéfices est le principal avantage du prop trading. Les entreprises proposent des parts différentes, et c'est un facteur essentiel dans le choix d'une entreprise. Certaines sociétés permettent aux traders de conserver jusqu'à 90 % de leurs bénéfices, tandis que d'autres proposent une part plus modeste, mais avec des avantages supplémentaires tels que des paiements instantanés ou l'absence de frais d'évaluation. Il est essentiel de comprendre la structure des paiements - après tout, vous voulez vous assurer que vos profits durement gagnés ne se perdent pas dans le jargon juridique ou les termes contractuels. 

Plateformes et outils de négociation

Une bonne société de conseil propose des plateformes et des outils de négociation pratiques, actualisés et modernes. Les plateformes les plus populaires sont MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), connues pour leurs outils graphiques avancés, leur facilité d'utilisation, leurs EA et d'autres caractéristiques. Certaines sociétés peuvent également fournir des logiciels supplémentaires, des flux de données ou même des robots de trading pour vous donner un avantage supplémentaire. En définitive, plus les outils sont performants, plus vous êtes équipé. Plus les outils sont performants, mieux vous serez armé pour affronter les marchés.

Types de sociétés de prop trading

Cependant, toutes les sociétés de conseil ne se valent pas. En fonction des actifs que vous souhaitez négocier, différentes sociétés peuvent vous convenir. En voici une brève description :

Sociétés d'intermédiation sur le marché des changes

Les sociétés d'intermédiation sur le marché des changes sont spécialisées dans les opérations sur devises. Elles proposent différents types de comptes et ont généralement des règles spécifiques adaptées au marché du Forex. Ces sociétés sont idéales si vous êtes trader sur le marché des changes. Le fait que le marché du Forex fonctionne 24 heures sur 24 et qu'il soit très liquide en fait un choix populaire pour le prop trading.

Sociétés d'investissement multi-actifs

Si vous préférez trader sur plusieurs classes d'actifs - comme les actions, les indices, les matières premières ou même les crypto-monnaies - les sociétés d'investissement multi-actifs pourraient être la voie à suivre. Elles offrent une gamme plus large d'instruments de trading, ce qui vous permet, en tant que trader, de choisir différents instruments et stratégies en fonction de ce qui vous convient le mieux. 

Critères pour choisir le bon cabinet de conseil

Choisir le bon cabinet d'avocats peut sembler une tâche ardue. Avec autant d'options, par où commencer ? Voici quelques facteurs essentiels à prendre en considération :

Conformité réglementaire et réputation

La réputation d'une entreprise est essentielle. Recherchez des sociétés transparentes, réglementées et bénéficiant de bonnes critiques de la part des traders. En consultant des plateformes comme Trustpilot ou notre page d'avis sur propfirmmatch.com, vous pourrez vous faire une idée de la manière dont la société opère. Les paiements sont-ils effectués à temps ? L'équipe d'assistance est-elle serviable ? Des signaux d'alerte tels qu'une mauvaise communication ou des promesses irréalistes devraient vous faire réfléchir à deux fois.

Politiques de gestion des risques

La gestion des risques est cruciale dans le domaine du trading, et les sociétés d'accessoires ont généralement mis en place des règles strictes pour protéger leur capital. Il peut s'agir de limites de pertes journalières, d'un drawdown maximum ou de restrictions sur les transactions lors d'événements d'actualité à fort impact. Vous devez comprendre ces règles pour vous assurer d'éviter des erreurs coûteuses et d'aligner vos opérations sur les attentes de la société.

Soutien et ressources éducatives

Certaines entreprises vont plus loin et proposent des ressources éducatives, des programmes de formation, voire un mentorat individuel. Cela change la donne et peut s'avérer extrêmement précieux, surtout si vous êtes encore en train d'apprendre à négocier. Les meilleures sociétés ne se contentent pas de vous donner de l'argent pour trader ; elles investissent dans votre réussite en vous fournissant les outils et les connaissances dont vous avez besoin pour prospérer.

Avantages et inconvénients de l'adhésion à une société de conseil

Comme toute chose dans la vie, le prop trading a ses avantages et ses inconvénients. Décortiquons-les :

Avantages

• Accès au capital : L'un des principaux attraits des sociétés de capital-investissement est l'énorme quantité de capital à laquelle vous pouvez accéder pour multiplier vos gains tout en maintenant votre risque à un niveau faible. 
• Risque financier réduit : étant donné que vous négociez l'argent de l'entreprise, votre risque financier personnel est considérablement réduit. Cela peut vous soulager d'une grande partie de la pression et vous permettre de vous concentrer sur l'exécution de votre stratégie.
• Environnement professionnel : Les sociétés de courtage en valeurs mobilières offrent souvent un environnement de négociation professionnel, avec des plates-formes avancées, des flux de données et une communauté d'entraide.

Inconvénients

• Pression élevée : négocier avec l'argent de quelqu'un d'autre peut être stressant, en particulier lorsqu'il y a des règles strictes et des objectifs de performance à atteindre.
• Flexibilité limitée : Certaines entreprises imposent des restrictions sur certains styles de négociation. Cela peut avoir un impact sur votre façon de négocier et sur votre approche personnelle. C'est pourquoi vous devez vérifier les politiques d'une société avant de vous engager. 

Principales sociétés de négoce d'actions en 2024

Jetons un coup d'œil sur quelques-uns des principaux cabinets d'avocats en 2024 :

Funded Trading Plus

Avec une note de 4,9 sur Trustpilot, Funded Trading Plus est l'un des favoris des traders. Il propose un processus d'évaluation en deux étapes, un partage généreux des bénéfices et l'accès à une large gamme d'instruments de trading.

Gardien bleu

Blue Guardian est basé aux Émirats arabes unis et s'est rapidement forgé une solide réputation avec une note de 4,8 sur Trustpilot. Ils offrent des divisions de profit compétitives, un support solide et une variété de types de comptes, ce qui en fait une option attrayante pour les traders de tous niveaux.

Les "5%" (The 5%ers)

Les 5%ers opèrent à partir d'Israël. Ils offrent un partage des bénéfices de 80% sur leur plan de compte en 2 étapes de 100K. Ils prennent en charge le trading sur le Forex, les métaux, les indices, les crypto-monnaies et les matières premières, de sorte que vous aurez beaucoup d'options à explorer. 

Pips de financement

Funding Pips est une autre société basée aux Émirats arabes unis. Ils se vantent d'un partage des bénéfices de 80% et de paiements rapides dans les 5 jours. Ils prennent en charge le trading sur MT5 et offrent un accès au Forex, aux crypto-monnaies, aux indices, aux métaux et aux énergies - parfait pour ceux qui aiment le trading varié.

Stratégies pour réussir dans le Prop Trading

Nous ne pouvons pas vous donner de stratégie de trading, mais voici quelques lignes directrices générales pour réussir dans votre carrière de prop trading.

Alignement sur les règles et lignes directrices de l'entreprise

Chaque entreprise a ses propres règles et il est essentiel de les comprendre pour réussir. Certaines peuvent avoir des limites de pertes journalières plus ou moins élevées, ce qui peut conduire à un désastre si vous ne les lisez pas correctement. D'autres encore autorisent désormais les opérations sur les nouvelles. De telles règles peuvent vous priver d'un gain bien mérité. Soyez donc attentif aux règles de l'entreprise et assurez-vous de les lire attentivement. 

Élaborer une stratégie commerciale solide

Il est essentiel d'avoir une stratégie de trading solide. Que vous soyez adepte du scalping, du swing trading ou de l'algo trading, assurez-vous que votre stratégie est conforme aux directives de l'entreprise.

S'en tenir aux principes de gestion des risques

La gestion du risque n'est pas seulement un mot à la mode ; c'est votre filet de sécurité. Vous devez dimensionner correctement vos positions, fixer des stop loss et éviter le surtrading. Si vous prenez de mauvaises habitudes dans ces domaines, vous risquez de vous ruiner. C'est pourquoi il est essentiel de prendre de bonnes habitudes dans ces domaines pour réussir dans le trading. 

Exploiter les ressources éducatives

Comme nous l'avons déjà mentionné, de nombreux cabinets d'experts-conseils proposent des ressources éducatives. Certaines organisent des webinaires ainsi que des séances de coaching individuel. Topstep propose même son programme "TopstepTV", qui s'apparente à un programme d'information destiné aux traders et qui peut s'avérer très utile. Ne sous-estimez pas la valeur de l'apprentissage continu. Rester informé des tendances du marché, affiner votre stratégie et apprendre des traders expérimentés peut vous donner un avantage considérable.

Conclusion

Les sociétés d'intermédiation financière sont un outil puissant pour les traders. Elles leur permettent d'accéder à des capitaux importants et de réaliser des bénéfices massifs tout en minimisant les risques qu'ils prennent eux-mêmes. Les sociétés peuvent leur permettre de négocier un large éventail d'actifs. Si le chemin qui mène à la réussite d'un prop trader n'est pas sans embûches, les récompenses potentielles en font une option intéressante pour les traders désireux de passer à la vitesse supérieure. En choisissant la bonne société, en s'alignant sur ses règles et en appliquant de solides principes de trading, vous pouvez transformer cette opportunité en une entreprise lucrative.

FAQ

1. Qu'est-ce qu'une société d'investissement ? Une société d'investissement est une entreprise qui fournit aux traders des capitaux pour négocier sur les marchés financiers, en partageant les bénéfices réalisés sur les transactions réussies.

2. Comment les sociétés d'intermédiation financière gagnent-elles de l'argent ? Les sociétés d'intermédiation financière gagnent de l'argent en prélevant une partie des bénéfices générés par les traders qui utilisent le capital de la société.

3. Qu'est-ce que la répartition des bénéfices ? La répartition des bénéfices est le pourcentage des bénéfices qu'un négociant conserve, le reste allant à la société d'intermédiation.

4. Les sociétés d'intermédiation sont-elles réglementées ? La réglementation varie en fonction de l'entreprise et du lieu. Il est essentiel de vérifier le statut réglementaire de chaque société avant de s'engager.

5. Quels sont les actifs que je peux négocier avec une société de prop ? Selon la société, les traders peuvent accéder à une variété d'actifs, y compris le Forex, les actions, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies.

6. Comment puis-je obtenir un financement de la part d'une société d'investissement ? La plupart des sociétés de conseil exigent des traders qu'ils passent un processus d'évaluation pour prouver leurs compétences en matière de trading avant de leur accorder un financement.

7. Qu'est-ce que le drawdown dans le prop trading ? Le drawdown désigne la baisse du solde maximal d'un trader jusqu'au point le plus bas avant un nouveau sommet. Les entreprises fixent généralement des limites pour contrôler le risque.

8. Les débutants peuvent-ils s'inscrire dans des sociétés de courtage en valeurs mobilières ? Bien que de nombreuses sociétés accueillent les débutants, il est essentiel que les nouveaux traders comprennent parfaitement les règles et les exigences de la société afin d'éviter les pièges.